Skandia: empoderando al cliente financiero a través de experiencias personalizadas
En el mundo financiero actual, la experiencia del cliente se ha convertido en un factor decisivo. Las personas esperan soluciones simples, rápidas y seguras que se adapten a su realidad cotidiana. Para Skandia, empresa líder en soluciones de ahorro e inversión a largo plazo, esta evolución es también una oportunidad para profundizar en su propósito: empoderar financieramente a las personas para que puedan tomar mejores decisiones y vivir la vida que quieren, no simplemente la que les toca.
Hoy, con más de 65 años de trayectoria, la compañía continúa transformando su manera de conectar con los clientes, combinando su legado de confianza con nuevas estrategias digitales que acercan las finanzas a la vida diaria de las personas.
En esta conversación, Julián Guevara, UX Director de Skandia, comparte cómo la compañía está transformando la experiencia financiera a través de la hiperpersonalización, nuevos canales de comunicación y una visión centrada en las personas.
Hiperpersonalización: la brújula apuntando al norte del bienestar financiero
Las relaciones con el dinero son profundamente personales. Cada persona tiene objetivos distintos, momentos de vida diferentes y una relación única con sus finanzas.
En Skandia, esta diversidad se convierte en el punto de partida para diseñar experiencias más relevantes. La compañía busca comprender el momento de vida que está atravesando cada cliente para acompañarlo con soluciones que realmente respondan a sus necesidades.
La hiperpersonalización no se trata solo de segmentar audiencias, sino de entender el contexto de cada persona y ayudarle a tomar decisiones financieras más informadas y alineadas con sus objetivos de vida.
Experiencia digital en una región que exige inmediatez
En América Latina, las expectativas digitales evolucionan rápidamente. Los usuarios demandan inmediatez, simplicidad y rapidez en cada interacción. Sin embargo, en el sector financiero existe un equilibrio clave: ofrecer experiencias ágiles sin comprometer la seguridad.
Para Skandia, diseñar experiencias digitales implica justamente encontrar ese balance. La tecnología debe simplificar procesos complejos sin perder la confianza que los clientes esperan al gestionar su dinero.
Conectando con nuevas generaciones de usuarios
Después de más de seis décadas en el mercado, Skandia ha construido una relación sólida con generaciones de clientes que valoran su trayectoria y confiabilidad. Sin embargo, el contexto actual plantea un nuevo desafío: conectar con generaciones más jóvenes que no necesariamente conocen de esa historia.
Por ello, la compañía ha tenido que reinventar parte de su modelo de comunicación, adaptando su lenguaje a las distintas generaciones, así como sus canales y experiencias para comunicar conceptos financieros que podrían parecer complejos de manera digerible, simple y relevante.
La educación financiera se convierte aquí en una herramienta clave: ayudar a las nuevas generaciones a entender que las decisiones que toman hoy pueden tener un impacto profundo en su mañana.
WhatsApp: el lugar en el que habitan las conversaciones
En América Latina, la comunicación digital tiene un protagonista claro: WhatsApp. Y es que, más que un canal, se ha convertido en una herramienta cotidiana que forma parte de la vida diaria de millones de personas.
Para Skandia, esto representa una oportunidad estratégica para acercar los servicios financieros a un entorno que los usuarios ya conocen y utilizan.
Para Julián, la clave está en saber integrarse de forma natural a esos espacios de conversación, acompañando a los clientes en sus interacciones diarias con información útil, relevante y oportuna.
UX como puente entre la estrategia y las personas
Lo que hacemos en UX es ser un puente que conecta la estrategia de negocio con la vida de las personas.
Julián Guevara
UX Director – Skandia
Sin duda, en Skandia, el rol del área de experiencia de usuario va mucho más allá del diseño visual. UX se convierte en un espacio estratégico dentro de la organización, ayudando a alinear las decisiones de negocio con las necesidades reales de los clientes.
El equipo funciona como un conector entre distintas áreas de la compañía, identificando problemas, entendiendo los dolores de cada equipo y guiando decisiones que mantengan siempre al usuario final en el centro y a su satisfacción en la mira. Más que diseñar interfaces, el objetivo es diseñar decisiones que generen impacto real tanto en la experiencia del cliente como en los resultados del negocio.
Infobip: aliado para transitar recorridos de extremo a extremo
Para Skandia, la relación con el cliente no comienza ni termina en un punto específico del funnel. Se trata de acompañar a las personas a lo largo de todo su recorrido financiero.
Justamente estamos trabajando con Infobip en cómo trabajamos todo el end-to-end, desde que el usuario tiene un deseo que se convierte en necesidad hasta cuando está disfrutando de una vida en donde generó ahorros, inversiones y puede cumplir sus sueños y sus objetivos financieros.
Julián Guevara
UX Director – Skandia
Esta visión end-to-end permite entender la experiencia del cliente como un proceso continuo, donde cada interacción contribuye a construir confianza y valor a largo plazo.
Hoy, Infobip ayuda a Skandia a mantenerse conectados con sus clientes a través de diferentes comunicaciones transaccionales que acompañan momentos importantes dentro de su experiencia financiera.
Entre ellas se encuentran:
- Confirmaciones de acceso a portales y activos digitales
- Notificaciones relacionadas con el uso de la app o el portal
- Confirmación de aportes a inversiones
- Confirmación de retiros o movimientos financieros
Estos mensajes no solo cumplen una función operativa, sino que además refuerzan la transparencia, la seguridad y la confianza en cada interacción.
La confianza como el verdadero indicador de éxito
En el mundo financiero, la confianza lo es todo. Es el factor que determina la retención, fortalece la fidelidad de los clientes y amplía el valor de la relación a largo plazo.
Para Skandia, construir confianza significa ofrecer experiencias claras, seguras y consistentes en cada punto de contacto con el cliente.
Sabemos que Infobip es nuestro aliado estratégico para poder conectar en el día a día de las personas. Lo que nos llevó a entender por qué Infobip era nuestro aliado estratégico es justamente por la confianza que quieren generar en el usuario y eso conecto con nuestro propósito que es generar impacto en las personas.
Julián Guevara
UX Director – Skandia
En una industria que se vuelve cada vez más masiva y diversificada en América Latina, el desafío ya no es solo ofrecer productos financieros, sino ayudar a las personas a conectar esos productos con sus objetivos de vida.
Infobip es innovación y confianza. Se respira una cultura laboral muy interesante y eso se transmite en la calidad del servicio y de los productos de Infobip. Respecto a lo que están haciendo en Latino América, realmente marca una diferencia.
Julián Guevara
UX Director – Skandia
A medida que el sector financiero continúa evolucionando en la región, las experiencias personalizadas, la comunicación inteligente y la tecnología seguirán desempeñando un papel clave para construir relaciones más cercanas entre las instituciones financieras y las personas.
Y cuando esa tecnología se combina con propósito, confianza y una visión centrada en el usuario, las finanzas dejan de ser solo números para convertirse en una herramienta real para mejorar la vida de las personas.