Skandia: Empoderando o cliente financeiro por meio de experiências personalizadas
No mundo financeiro atual, a experiência do cliente se tornou um fator decisivo. As pessoas esperam soluções simples, rápidas e seguras, que se adaptem à sua realidade cotidiana. Para a Skandia, empresa líder em soluções de poupança e investimento de longo prazo, essa evolução também representa uma oportunidade de viver, na prática, seu propósito: capacitar financeiramente as pessoas para que possam tomar melhores decisões e viver a vida que desejam, e não a que lhes foi imposta.
Hoje, com mais de 65 anos de trajetória, a empresa continua transformando a forma como se conecta com os clientes, combinando seu legado de confiança com novas estratégias digitais que aproximam as finanças do dia a dia das pessoas.
Nesta conversa, Julián Guevara, Diretor de UX da Skandia, compartilha como a empresa está transformando a experiência financeira por meio de hiperpersonalização, novos canais de comunicação e um olhar centrado nas pessoas.
Hiperpersonalização: a bússola apontando para o norte do bem-estar financeiro
As relações com o dinheiro são profundamente pessoais. Cada pessoa tem objetivos distintos, momentos de vida diferentes e uma relação única com suas finanças.
Na Skandia, essa diversidade se torna o ponto de partida para criar experiências mais relevantes. A empresa busca compreender a fase da vida de cada cliente para oferecer soluções que realmente atendam às suas necessidades.
A hiperpersonalização não se trata apenas de segmentar audiências, mas de entender o contexto de cada pessoa e ajudá-la a tomar decisões financeiras mais informadas e alinhadas aos seus objetivos de vida.
Experiência digital em uma região que exige imediatismo
Na América Latina, as expectativas digitais evoluem rapidamente. Os usuários demandam imediatismo, simplicidade e agilidade em cada interação. No entanto, existe um equilíbrio fundamental no setor financeiro: oferecer experiências ágeis sem comprometer a segurança.
Para a Skandia, criar experiências digitais significa justamente encontrar esse equilíbrio. A tecnologia deve simplificar processos complexos sem comprometer a confiança que os clientes esperam ao gerenciar seu dinheiro.
Criando conexões com novas gerações de usuários
Ao longo de mais de seis décadas no mercado, a Skandia construiu uma relação sólida com gerações de clientes que valorizam sua trajetória e confiabilidade. No entanto, o cenário atual traz um novo desafio: conectar-se com gerações mais jovens que ainda não conhecem essa história.
Por isso, a empresa precisou reinventar parte de seu modelo de comunicação, adaptando a linguagem, os canais e as experiências para diferentes gerações, a fim de comunicar conceitos financeiros complexos de forma simples, clara e relevante.
Aqui, a educação financeira entra como peça-chave para ajudar as novas gerações a entenderem que as decisões tomadas hoje podem ter um impacto profundo no amanhã.
WhatsApp: o lugar onde as conversas acontecem
Na América Latina, a comunicação digital tem um protagonista claro: o WhatsApp. Mais do que um canal, ele se tornou uma ferramenta que faz parte do dia a dia de milhões de pessoas.
Para a Skandia, essa é uma oportunidade estratégica de levar os serviços financeiros para um ambiente que os usuários já conhecem e utilizam.
A chave, segundo Julián, está em se integrar de forma natural a esses espaços de conversa, acompanhando os clientes em suas interações diárias com informações úteis, relevantes e oportunas.
UX como ponte entre a estratégia e as pessoas
O que fazemos em UX é ser uma ponte que conecta a estratégia de negócios à vida das pessoas.
Julián Guevara
UX Director – Skandia
Sem dúvida, na Skandia, o papel da área de experiência do usuário vai muito além do design visual. UX se torna um espaço estratégico dentro da organização, ajudando a alinhar as decisões de negócio às necessidades reais dos clientes.
A equipe atua como um elo entre diferentes áreas da empresa, ajudando a identificar problemas, compreender as dores de cada time e guiar decisões que mantêm o usuário final sempre no centro, com foco constante em sua satisfação. Mais do que desenhar interfaces, o objetivo é desenhar decisões que gerem impacto real tanto na experiência do cliente quanto nos resultados do negócio.
Infobip: parceira para jornadas de ponta a ponta
Para a Skandia, o relacionamento com o cliente não começa nem termina em um ponto específico do funil. Trata-se de acompanhar as pessoas ao longo de toda a sua jornada financeira.
Estamos trabalhando com a Infobip para pensar toda a jornada de ponta a ponta, desde o momento em que o usuário tem um desejo que se transforma em necessidade até quando ele está desfrutando de uma vida em que gerou poupança, investimentos e pode realizar seus sonhos e objetivos financeiros.
Julián Guevara
UX Director – Skandia
Essa visão end‑to‑end permite entender a experiência do cliente como um processo contínuo, em que cada interação contribui para construir confiança e valor no longo prazo.
Hoje, a Infobip ajuda a Skandia a se manter conectada com seus clientes por meio de diferentes comunicações transacionais que acompanham momentos importantes da experiência financeira, como:
- Confirmações de acesso a portais e ativos digitais.
- Notificações relacionadas ao uso do app ou portal.
- Confirmação de aportes em investimentos.
- Confirmação de resgates ou movimentações financeiras.
Essas mensagens não cumprem apenas uma função operacional, mas também reforçam a transparência, a segurança e a confiança em cada interação.
A confiança como o verdadeiro indicador de sucesso
No mundo financeiro, a confiança é tudo. É o fator que determina a retenção, fortalece a fidelidade dos clientes e amplia o valor do relacionamento no longo prazo.
Para a Skandia, construir confiança significa oferecer experiências claras, seguras e consistentes em cada ponto de contato com o cliente.
Sabemos que a Infobip é nossa parceira estratégica para nos conectarmos com o dia a dia das pessoas. O que nos fez enxergá-la como aliada foi justamente a confiança que buscam gerar no usuário, e isso se conecta com o nosso propósito de gerar impacto na vida das pessoas.
Julián Guevara
UX Director – Skandia
Em uma indústria que se torna cada vez mais massiva e diversificada na América Latina, o desafio já não é apenas oferecer produtos financeiros, mas ajudar as pessoas a conectar esses produtos aos seus objetivos de vida.
A Infobip é inovação e confiança. Existe uma cultura de trabalho muito interessante, e isso se reflete na qualidade dos serviços e produtos da Infobip. O que estão fazendo na América Latina realmente faz a diferença.
Julián Guevara
UX Director – Skandia
À medida que o setor financeiro continua evoluindo na região, experiências personalizadas, comunicação inteligente e tecnologia continuarão desempenhando um papel fundamental na construção de relações mais próximas entre instituições financeiras e pessoas.
E quando essa tecnologia se combina com propósito, confiança e uma visão centrada no usuário, as finanças deixam de ser apenas números e passam a ser uma ferramenta real para melhorar a qualidade de vida das pessoas.